当前位置:首页 > 子站 > 融资担保科 > 工作动态 > 正文

江西首家金融租赁公司成立
发布时间:2016-04-22 16:44:00   信息来源:融资担保科   浏览次数:

        2015年7月29日,银监会批复了江西金融租赁股份有限公司的筹建。经历多月的积极筹建后,2015年11月19日,江西银监局批复其开业请示,2015年12月15日,江西金融租赁股份有限公司正式挂牌成立,成为我省首家金融租赁公司。
那么,金融租赁公司是做什么的,它的金融租赁业务和银行的信贷业务又有什么区别?它将为我省经济转型升级和绿色崛起带来什么?
      金融租赁公司是做什么的?
      通俗来说,金融租赁业务是以融物的形式达到融资的目的,是一种物权与债权相结合的新型融资方式。一般的金融租赁项目,租赁期限为3-8年,可以灵活地选择归还租金的时间,有利于企业做好中长期的资金规划,可以为企业解决中长期的资金需求。
根据《金融租赁公司管理办法》的规定,江西金融租赁股份有限公司的业务范围包括:融资租赁业务;转让和受让融资租赁资产;固定收益类证券投资业务;接受承租人的租赁保证金;吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款;同业拆借;向金融机构借款;境外借款;租赁物变卖及处理业务和经济咨询等。
经银监会批准,经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务:发行债券;在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务;资产证券化;为控股子公司、项目公司对外融资提供担保。
江西金融租赁股份有限公司注册地为南昌市,注册资本为10亿元,由南昌银行作为主发起人出资5.1亿元,认购股份51%,江铃汽车集团公司等省内其他7家企业共同出资4.9亿元,认购股份49%。
        名词解释:
金融租赁公司,指经中国银行业监督管理委员会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。金融租赁公司名称中标明“金融租赁”字样。
金融租赁,指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可,将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用,向承租人收取租金的交易活动。
金融租赁业务与银行贷款有什么区别?
在发达国家中,金融租赁是仅次于银行贷款的第二大融资方式。在我国,金融租赁虽然尚属新兴金融业态,但近年来发展势头迅猛,其与银行贷款的区别也广受关注。
1. 从业务侧重点看。银行贷款主要以债权融资的方式为企业提供资金支持,主要关注企业的经营状况和现金流状况;而金融租赁以融资和融物相结合的方式,除提供资金外,更重视租赁物的价值变动和资产管理。
2. 从额度和期限看。银行贷款一般以短期流动资金为主;而金融租赁的融资额度依客户资质条件和租赁物价值决定,期限相对较长。
3. 从还款方式看。银行贷款的还款方式比较单一,在贷款归还时面临较大的资金压力;而金融租赁却可以根据企业的资金实力、行业周期性等情况为企业设定灵活的还款安排,使承租人能够合理安排资金。
4. 从税负看。由于金融租赁业务适用于增值税,其收取的租金可以开具增值税专用发票,承租人可予以抵扣,降低税负;而银行尚未完成“营改增”,不能开具增值税专用发票。
金融租赁公司与一般融资租赁公司的区别?
据统计,截至2015年6月,我国金融租赁公司共计39家,总资产1.5万亿元,平均每家资产384亿元;融资租赁公司(含内资和外资)共计2912家,总资产2.2万亿元,平均每家资产8亿元。在整个融资租赁行业中,金融租赁以远超“二八定律”的比例,在行业中占据绝对领导地位。
“金融租赁”和“融资租赁”均来自同一英文单词“Financial Lease”,其在法律认定、会计准则和基本税法要求等方面具有同质性。但在我国,由于监管体系和行业特定财税政策的不同,两者也存在诸多差异。
1. 监管部门不同。金融租赁公司由银监会审批和监管,并规定只有银监会审批设立的租赁公司才可冠以“金融”二字。同时,金融租赁业务投放纳入人民银行社会融资规模统计并接受监控;而融资租赁公司由商务部门审批和监管,实际上只作为信用销售公司接受监管。
2. 监管要求不同。金融租赁公司参照商业银行施行严格的资本管理和风险控制。参考《巴塞尔协议III》的规定,金融租赁公司的资本充足率自2013年起至2018年内分阶段达到不低于10.5%的监管要求;而融资租赁公司按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理。
3. 机构性质不同。按照国家统计局的《三次产业划分规定》,金融租赁被划分为第三产业的金融业,而融资租赁被划分为第三产业的租赁和商务服务业。金融租赁公司是金融机构,而融资租赁是非金融机构。
4. 市场定位和业务类型不同。金融租赁因其企业性质,其资金来源主要由金融机构同业间市场提供,成本低、期限灵活、币种多样、操作便捷,因此其业务开展主要倾向于产业升级、民生改造、技术创新和投资建设等实体经济领域;而融资租赁的资金来源与普通工商企业一样,主要依靠银行贷款,成本高、期限受限、授信审批繁琐,因此其业务量、业务规模和客户群均明显弱于金融租赁。
金融租赁公司的主要业务类型有哪些?
1. 直接融资租赁。指出租人根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择,出资向供货人购买租赁物件,并出租给承租人使用,承租人分期向出租人支付租金,在租赁期内租赁物件的所有权属于出租人所有,承租人拥有租赁物件的使用权。租期届满,承租人租金支付完毕并且履行完全部义务后,可支付远低于市价的名义价格获得租赁物件的所有权。
2. 售后回租。承租人将自有物件出卖给出租人,同时与出租人签订融资租赁合同,再将该物件从出租人处租回的融资租赁形式。售后回租业务是承租人和供货人为同一人的融资租赁方式。
3. 经营性租赁。有别于融资租赁兼具融资性质和所有权转移的特点,经营性租赁是指在约定时间内将物品、设备等有形动产转让他人使用且租赁物所有权不变更的业务活动,如远洋运输的光租业务、航空运输的干租业务,均属于经营性租赁。
金融租赁公司成立之后对江西金融经济发展有什么贡献?
金融租赁牌照是我国较新型的非银行金融机构牌照,目前仅39张,多集中在沿海发达省市。江西金融租赁股份有限公司成立后,将“立足江西、辐射国内”,以专业化、特色化和集团化为核心竞争力,以创新为主要驱动力,以风险控制为重要基石,通过持续创新的发展方式,以促进产业工业园建设和绿色旅游、现代农业发展为使命,顺应稳增长、调结构、促改革和惠民生的政策方向,实现我省产融结合的可持续协同发展。预计公司成立后,1年内将实现80亿元的投放规模,5年内累计达到500亿元的投放规模。不仅壮大我省非银行金融机构队伍,填补我省金融租赁行业的空白,也为实体经济发展注入新的推动力。

在经济步入“新常态”的情况下,金融租赁能起到“稳定器”的作用,对企业“雪中送炭”。金融租赁可以利用其产融结合、融资期限长、租金归还方式灵活多样的特性,协助我省企业盘活存量资产,实现产业升级。
在国家大力推进建设“一带一路”和“长江经济带”等战略的背景下,基础设施建设、跨境融通、资源能源以及生产贸易等领域的投资需求不断提高。金融租赁可以利用其投资回报期限长、资金量大、多币种跨境合作等特点,协助我省优秀产业、先进技术、高端装备和知名品牌等江西特色“走出去”,同时将创新理念、科技前沿和发达管理水平“引进来”,促进我省在融入国家战略发展的同时实现跨越式发展。
 

上一篇:我委组织试点企业参加全省民营企业建立现代企业制度暨集中上市辅导活动赴苏州考察学习
下一篇:最后一页